注经甫毕，再申数言，念祖障深福薄，浮生数十年，于烦恼堆里，颠沛流离，幸蒙慈光照沐，得休歇处。故感恩图报，拚死注经。于己未之岁（一九七九年），摒除俗务，广集中外经论，苦心参研，构思酝酿，经历二载。乃于辛酉（一九八一年）掩门谢客，一心注解。该年竣初稿，次年竣二稿。连岁带病工作，体不能任。血压过高（一二〇至二二〇），心脏间歇，出现死脉。于是于癸亥（一九八三年）辍笔，闭门潜修。每日念佛修法，并持咒数万。甲子（一九八四年）春，医仍警告，应注意休息。但鉴于无常迅速，时不我待。
　　故宁可书成而失命，不愿辍著以自保。于是奋笔修成三稿。时经六载，方告粗成。智浅力拙，必多错误。故先油印，广求教正。以便修改，期能略显经旨，用报佛恩。
　　注解竣稿，由江西庐山东林寺果一法师倡导印行，初印五千部，在国内流通。
　　《无量寿经解》发行后，台湾净宗学会会长净空法师，于一九八八年倡导在海外印行，此中因缘及经过，见之于净空法师的〈黄念祖居士大经解序〉一文：
　　丙寅（一九八六年）之秋，余于美国东西两岸弘法，历十大城市，侨胞中颇有能信弥陀净土、且发愿依教奉行者，喜悦无量，知其善根福德不可称量也。道经洛杉机，遇故人翟氏兄妹云：家严八秩庆，印经以为寿，如何？余曰是纯孝也，其善于亲友称觞远矣，盖能以此寿乎众，是得无量寿也。且告之曰：雪师今年西归（按：净空法师之业师雪庐老人李炳南居士，于是年四月以九十七岁高龄往生），余为报师法乳之恩，拟讲夏莲居大士会集之《无量寿经》……翟氏兄妹发心助印二千部，余任八千部，并许悉力宣扬，结万人生西之胜缘也。
　　此次所印的，仍是莲公老居士的《无量寿经》会集本。一九八七年春，此经印成，普赠海内外善信。至于念祖的《无量寿经解》在海外印行，是另一种因缘所促成。原来在一九八八年间，念祖受美国佛门善信之请，去了一趟华盛顿，且与净空法师见面，他以大陆出版的《无量寿经解》相赠，净师序文中称：
　　丁卯年春，寿经印成……四月初华府佛教会成立，诸莲友推余首任会长，为说寿经大意。莲华精舍同人来告，礼请念公来美弘法，余称善，曰：是莲大士之传人也，此土何幸感得善友瑞应，极怂恿之，并嘱善师事之，冀其珍此希有之胜缘也……。（余）九月飞台北弘大经，行前承念公惠以巨著，启视之，乃寿经会本解也，悉其备历艰辛方成斯著，携归快读，竟之，掩卷太息曰：正法式微久矣，提倡无人故耳……于是毅然任流通之责，请梓行万部，以为首倡。
　　一九八八年，净空法师在台湾印《无量寿经解》万册，大部分运到美国、加拿大、新加坡等地普赠佛教社团及善信。而台湾方面的佛教社团，首先响应的是台中雾峰护持会游博文居士，台北慧炬出版社张泰隆、刘胜钦居士，各印数千册赠人，其他社团也相继跟进，于是此《无量寿经解》一书，就在海外广为流行了。
　　念祖于《无量寿经解》完成后，继而撰著《净土资粮》、《谷响集》、《心声录》、《华严念佛三昧论讲记》等。在撰著期间，同时在北京中国佛学院、佛教居士林、广化寺等处，开设净宗讲座，弘扬念佛法门。
　　念祖于十年动乱期间，下放劳改，健康受到损害，故于晚年多种疾病缠身，本应多加调护休养，但他为法忘身，一九九一年于撰写《心声录》一书脱稿后，复著手撰写《佛说大乘无量寿庄严清净平等觉经白话解》，经常废寝忘食，工作不懈。终于一九九二年三月病重，于二十七日凌晨往生。临终前欲言而不能，但洒脱一笑而逝，全无牵挂，享年八十岁。四月七日荼毗，获五色舍利百余粒。遗有《大经白话解》稿尚未完成。
　　一九九一年春，念祖于撰写《心声录》时，曾写“七十九龄自述偈”一首，录之如下，以见其晚年的“心声”：
　　浮世沧桑幻梦中，皤然须发一耄翁，
　　虚名哗众惭实德，弱灯无罩惧微风。
　　掩扉闹市堪藏拙，舍智如愚始大通，
　　报恩无术仍思报，试演心声应远钟。